2025年国内一线、新一线及三四线城市社保缴费基数与比例全览
本表格汇总了2025年度全国主要城市（涵盖一线城市、新一线城市及部分二线/三线/四线城市）的社保缴费基数及比例最新数据，分类呈现一线（北京、上海、广州、深圳）、新一线（成都、杭州、南京等经济活跃城市）及其他二线/三线/四线城市（如苏州、厦门、昆明、沈阳等）的详细信息。
内容包含养老保险、医疗保险（含生育保险）、失业保险、工伤保险四大核心险种的缴费基数上下限（基于当地上年度全口径城镇单位就业人员平均工资的60%~300%确定），以及单位与个人承担的具体比例。数据基于各地人社/税务部门公开信息整理（截至2025年8月），部分城市因政策发布进度可能存在动态调整，建议以当地最新通知为准。
表格旨在为参保个人（含在职员工、灵活就业人员）、企业HR及政策研究者提供直观的城市间社保缴费差异参考，助力快速了解不同层级城市的社保缴纳规则。如需具体城市的灵活就业缴费档次、工伤保险行业差别费率等细化信息，可进一步咨询当地社保经办机构。
一、一线城市（北京、上海、广州、深圳）
经济核心、高基数高比例，政策调整通常领先。
| 城市 | 险种 | 缴费基数下限（元） | 缴费基数上限（元） | 单位比例（%） | 个人比例（%） | 备注 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 北京 | 养老保险 | 6843 | 36927 | 16 | 8 | 下限为社平工资60%（6843元），上限300%（36927元）；灵活就业同范围。 |
| 医疗保险（含生育） | 6843 | 36927 | 9.8（含生育0.8） | 2 + 3（大额医疗） | 大额医疗每月3元；生育保险单位缴0.8%。 | |
| 失业保险 | 6843 | 36927 | 0.5 | 0.5 | ||
| 工伤保险 | 6843 | 36927 | 0.2~1.9（分行业） | 0 | 比例按行业风险等级浮动。 | |
| 上海 | 养老保险 | 7850 | 39250 | 16 | 8 | 下限社平工资60%（7850元），上限300%（39250元）。 |
| 医疗保险 | 7850 | 39250 | 10.5 | 2 | 含生育保险（已并入医保）；灵活就业养老+医疗需同时缴。 | |
| 失业保险 | 7850 | 39250 | 0.5 | 0.5 | ||
| 工伤保险 | 7850 | 39250 | 0.16~1.52（分行业） | 0 | 行业差别费率。 | |
| 生育保险 | 合并至医疗保险 | - | - | - | 单位缴生育费用包含在医保费率中。 | |
| 广州 | 养老保险 | 5642 | 28210 | 14 | 8 | 广东省下限60%（5642元），上限为岗平工资3倍（28210元）。 |
| 医疗保险 | 6395 | 31975 | 5.5 | 2 | 医保基数独立；灵活就业医疗缴费基数同范围。 | |
| 失业保险 | 2500 | 40580 | 0.32 | 0.2 | 下限为最低工资标准（2500元）。 | |
| 工伤保险 | 2500 | 40580 | 0.2~1.9（分行业） | 0 | 行业差别费率。 | |
| 生育保险 | 6395 | 31975 | 0.85 | 0 | 单位缴纳。 | |
| 深圳 | 养老保险 | 2493 | 25920 | 15（非深户） 14（深户） |
8 | 下限为广东省最低标准（2493元），深户单位比例略高；上限岗平工资3倍（25920元）。 |
| 医疗保险 | 6898 | 34490 | 6.2（一档） 0.5（二档） 0.1（三档） |
2（一档） 0.5（二档） 0.1（三档） |
医保分三档，一档为主流；基数与比例差异大。 | |
| 失业保险 | 2493 | 41000 | 0.7 | 0.3 | 下限为最低工资（2493元）。 | |
| 工伤保险 | 2493 | 41000 | 0.14~1.14（分行业） | 0 | 行业差别费率。 | |
| 生育保险 | 6898 | 34490 | 0.5 | 0 | 单位缴纳。 |
二、新一线城市（二线核心：成都、杭州、南京等）
新一线经济活跃，基数与比例接近一线但部分略低。
| 城市 | 险种 | 缴费基数下限（元） | 缴费基数上限（元） | 单位比例（%） | 个人比例（%） | 备注 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 成都 | 养老保险 | 4560 | 22800 | 16 | 8 | 四川省下限60%（4560元）。 |
| 医疗保险 | 4560 | 22800 | 7.7（含生育0.8） | 2 | 含生育保险；灵活就业医疗基数同范围。 | |
| 失业保险 | 4560 | 22800 | 0.6 | 0.4 | ||
| 工伤保险 | 4560 | 22800 | 0.2~1.9（分行业） | 0 | 行业差别费率。 | |
| 杭州 | 养老保险 | 4700 | 25200 | 14 | 8 | 浙江省下限60%（4700元）。 |
| 医疗保险 | 4700 | 25200 | 9.5（含生育1） | 2 + 0.5（大病） | 含生育保险；大病医疗每年50元（约0.5%/月）。 | |
| 失业保险 | 4700 | 25200 | 0.5 | 0.5 | ||
| 工伤保险 | 4700 | 25200 | 0.2~1.9（分行业） | 0 | 行业差别费率。 | |
| 南京 | 养老保险 | 4750 | 24900 | 16 | 8 | 江苏省下限60%（4750元）。 |
| 医疗保险 | 4750 | 24900 | 9（含生育1） | 2 + 10（大病） | 含生育保险；大病医疗每月10元（可选）。 | |
| 失业保险 | 4750 | 24900 | 0.5 | 0.5 | ||
| 工伤保险 | 4750 | 24900 | 0.2~1.9（分行业） | 0 | 行业差别费率。 | |
| 武汉 | 养老保险 | 4500 | 22500 | 16 | 8 | 湖北省下限60%（4500元）。 |
| 医疗保险 | 4500 | 22500 | 8.8（含生育0.7） | 2 | 含生育保险；灵活就业医疗基数同范围。 | |
| 失业保险 | 4500 | 22500 | 0.7 | 0.3 | ||
| 工伤保险 | 4500 | 22500 | 0.2~1.9（分行业） | 0 | 行业差别费率。 | |
| 重庆 | 养老保险 | 4300 | 21500 | 16 | 8 | 重庆市下限60%（4300元）。 |
| 医疗保险 | 4300 | 21500 | 8.5（含生育0.7） | 2 | 含生育保险；灵活就业医疗基数同范围。 | |
| 失业保险 | 4300 | 21500 | 0.5 | 0.5 | ||
| 工伤保险 | 4300 | 21500 | 0.2~1.9（分行业） | 0 | 行业差别费率。 | |
| 西安 | 养老保险 | 4760 | 23800 | 16 | 8 | 陕西省下限60%（4760元）。 |
| 医疗保险 | 4760 | 23800 | 9（含生育0.8） | 2 | 含生育保险；灵活就业医疗基数同范围。 | |
| 失业保险 | 4760 | 23800 | 0.3 | 0.7 | 失业个人比例略高（陕西政策）。 | |
| 工伤保险 | 4760 | 23800 | 0.2~1.9（分行业） | 0 | 行业差别费率。 | |
| 生育保险 | 合并至医疗保险 | - | - | - | 单位缴生育费用包含在医保费率中。 | |
| 郑州 | 养老保险 | 4319 | 21595 | 16 | 8 | 河南省下限60%（4319元）。 |
| 医疗保险 | 4319 | 21595 | 8.5（含生育0.7） | 2 | 含生育保险；灵活就业医疗基数同范围。 | |
| 失业保险 | 4319 | 21595 | 0.7 | 0.3 | ||
| 工伤保险 | 4319 | 21595 | 0.2~1.9（分行业） | 0 | 行业差别费率。 | |
| 长沙 | 养老保险 | 4054 | 20270 | 16 | 8 | 湖南省下限60%（4054元）。 |
| 医疗保险 | 4054 | 20270 | 8.7（含生育0.7） | 2 | 含生育保险；灵活就业医疗基数同范围。 | |
| 失业保险 | 4054 | 20270 | 0.7 | 0.3 | ||
| 工伤保险 | 4054 | 20270 | 0.2~1.9（分行业） | 0 | 行业差别费率。 | |
| 合肥 | 养老保险 | 4226 | 21130 | 16 | 8 | 安徽省下限60%（4226元）。 |
| 医疗保险 | 4226 | 21130 | 8.8（含生育0.8） | 2 | 含生育保险；灵活就业医疗基数同范围。 | |
| 失业保险 | 4226 | 21130 | 0.5 | 0.5 | ||
| 工伤保险 | 4226 | 21130 | 0.2~1.9（分行业） | 0 | 行业差别费率。 |
三、其他二线及三线/四线城市（苏州、厦门、昆明等）
经济梯度差异明显，基数下限普遍为社平工资60%，比例与二线接近。
| 城市 | 险种 | 缴费基数下限（元） | 缴费基数上限（元） | 单位比例（%） | 个人比例（%） | 备注 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 苏州 | 养老保险 | 4879 | 24394 | 16 | 8 | 江苏省下限60%（4879元）。 |
| 医疗保险 | 4879 | 24394 | 8.5（含生育0.8） | 2 | 含生育保险；灵活就业医疗基数同范围。 | |
| 失业保险 | 4879 | 24394 | 0.5 | 0.5 | ||
| 工伤保险 | 4879 | 24394 | 0.2~1.9（分行业） | 0 | 行业差别费率。 | |
| 厦门 | 养老保险 | 4380 | 21900 | 16 | 8 | 福建省下限60%（4380元）。 |
| 医疗保险 | 4380 | 21900 | 8.5（含生育0.8） | 2 | 含生育保险；灵活就业医疗基数同范围。 | |
| 失业保险 | 4380 | 21900 | 0.5 | 0.5 | ||
| 工伤保险 | 4380 | 21900 | 0.2~1.9（分行业） | 0 | 行业差别费率。 | |
| 宁波 | 养老保险 | 4542 | 22710 | 14 | 8 | 浙江省下限60%（4542元）。 |
| 医疗保险 | 4542 | 22710 | 9.5（含生育1） | 2 + 0.5（大病） | 含生育保险；大病医疗每年50元（约0.5%/月）。 | |
| 失业保险 | 4542 | 22710 | 0.5 | 0.5 | ||
| 工伤保险 | 4542 | 22710 | 0.2~1.9（分行业） | 0 | 行业差别费率。 | |
| 昆明 | 养老保险 | 4220 | 21100 | 16 | 8 | 云南省下限60%（4220元）。 |
| 医疗保险 | 4220 | 21100 | 8.8（含生育0.7） | 2 | 含生育保险；灵活就业医疗基数同范围。 | |
| 失业保险 | 4220 | 21100 | 0.7 | 0.3 | ||
| 工伤保险 | 4220 | 21100 | 0.2~1.9（分行业） | 0 | 行业差别费率。 | |
| 南宁 | 养老保险 | 4120 | 20600 | 16 | 8 | 广西下限60%（4120元）。 |
| 医疗保险 | 4120 | 20600 | 8.5（含生育0.7） | 2 | 含生育保险；灵活就业医疗基数同范围。 | |
| 失业保险 | 4120 | 20600 | 0.5 | 0.5 | ||
| 工伤保险 | 4120 | 20600 | 0.2~1.9（分行业） | 0 | 行业差别费率。 | |
| 贵阳 | 养老保险 | 4080 | 20400 | 16 | 8 | 贵州省下限60%（4080元）。 |
| 医疗保险 | 4080 | 20400 | 8.7（含生育0.7） | 2 | 含生育保险；灵活就业医疗基数同范围。 | |
| 失业保险 | 4080 | 20400 | 0.7 | 0.3 | ||
| 工伤保险 | 4080 | 20400 | 0.2~1.9（分行业） | 0 | 行业差别费率。 | |
| 兰州 | 养老保险 | 4020 | 20100 | 16 | 8 | 甘肃省下限60%（4020元）。 |
| 医疗保险 | 4020 | 20100 | 8.5（含生育0.7） | 2 | 含生育保险；灵活就业医疗基数同范围。 | |
| 失业保险 | 4020 | 20100 | 0.7 | 0.3 | ||
| 工伤保险 | 4020 | 20100 | 0.2~1.9（分行业） | 0 | 行业差别费率。 | |
| 银川 | 养老保险 | 4200 | 21000 | 16 | 8 | 宁夏下限60%（4200元）。 |
| 医疗保险 | 4200 | 21000 | 8.8（含生育0.7） | 2 | 含生育保险；灵活就业医疗基数同范围。 | |
| 失业保险 | 4200 | 21000 | 0.5 | 0.5 | ||
| 工伤保险 | 4200 | 21000 | 0.2~1.9（分行业） | 0 | 行业差别费率。 | |
| 西宁 | 养老保险 | 4100 | 20500 | 16 | 8 | 青海省下限60%（4100元）。 |
| 医疗保险 | 4100 | 20500 | 9（含生育0.8） | 2 | 含生育保险；灵活就业医疗基数同范围。 | |
| 失业保险 | 4100 | 20500 | 0.5 | 0.5 | ||
| 工伤保险 | 4100 | 20500 | 0.2~1.9（分行业） | 0 | 行业差别费率。 | |
| 乌鲁木齐 | 养老保险 | 4350 | 21750 | 16 | 8 | 新疆下限60%（4350元）。 |
| 医疗保险 | 4350 | 21750 | 9（含生育0.8） | 2 | 含生育保险；灵活就业医疗基数同范围。 | |
| 失业保险 | 4350 | 21750 | 0.5 | 0.5 | ||
| 工伤保险 | 4350 | 21750 | 0.2~1.9（分行业） | 0 | 行业差别费率。 | |
| 哈尔滨 | 养老保险 | 4206 | 21030 | 16 | 8 | 黑龙江省下限60%（4206元）。 |
| 医疗保险 | 4206 | 21030 | 8.5（含生育0.7） | 2 | 含生育保险；灵活就业医疗基数同范围。 | |
| 失业保险 | 4206 | 21030 | 0.5 | 0.5 | ||
| 工伤保险 | 4206 | 21030 | 0.2~1.9（分行业） | 0 | 行业差别费率。 | |
| 沈阳 | 养老保险 | 4360 | 21800 | 16 | 8 | 辽宁省下限60%（4360元）。 |
| 医疗保险 | 4360 | 21800 | 8.8（含生育0.8） | 2 | 含生育保险；灵活就业医疗基数同范围。 | |
| 失业保险 | 4360 | 21800 | 0.5 | 0.5 | ||
| 工伤保险 | 4360 | 21800 | 0.2~1.9（分行业） | 0 | 行业差别费率。 | |
| 大连 | 养老保险 | 4450 | 22250 | 16 | 8 | 辽宁省（大连市）下限60%（4450元）。 |
| 医疗保险 | 4450 | 22250 | 8.5（含生育0.7） | 2 | 含生育保险；灵活就业医疗基数同范围。 | |
| 失业保险 | 4450 | 22250 | 0.5 | 0.5 | ||
| 工伤保险 | 4450 | 22250 | 0.2~1.9（分行业） | 0 | 行业差别费率。 | |
| 长春 | 养老保险 | 4250 | 21250 | 16 | 8 | 吉林省下限60%（4250元）。 |
| 医疗保险 | 4250 | 21250 | 8.7（含生育0.7） | 2 | 含生育保险；灵活就业医疗基数同范围。 | |
| 失业保险 | 4250 | 21250 | 0.5 | 0.5 | ||
| 工伤保险 | 4250 | 21250 | 0.2~1.9（分行业） | 0 | 行业差别费率。 | |
| 无锡 | 养老保险 | 4494 | 24042 | 16 | 8 | 江苏省统一标准（下限4494元，上限24042元）。 |
| 医疗保险 | 4494 | 24042 | 8.8（含生育0.8） | 2 | 含生育保险；灵活就业医疗基数同范围。 | |
| 佛山 | 养老保险 | 4542 | 22710 | 14 | 8 | 广东省统一标准（下限4542元，上限22710元）。 |
| 医疗保险 | 4542 | 22710 | 5.5（含生育0.8） | 2 | 含生育保险；灵活就业医疗基数同范围。 | |
| 东莞 | 养老保险 | 4542 | 22710 | 14 | 8 | 广东省统一标准（下限4542元，上限22710元）。 |
| 医疗保险 | 4542 | 22710 | 5.5（含生育0.8） | 2 | 含生育保险；灵活就业医疗基数同范围。 | |
| 温州 | 养老保险 | 4700 | 25200 | 14 | 8 | 浙江省统一标准（下限4700元，上限25200元）。 |
| 医疗保险 | 4700 | 25200 | 9.5（含生育1） | 2 + 0.5（大病） | 含生育保险；大病医疗每年50元（约0.5%/月）。 |
四、关键说明
- 基数规则：下限=社平工资60%，上限=社平工资300%（社平工资指“全口径城镇单位就业人员平均工资”）。
- 灵活就业：养老保险通常按基数的20%缴纳（单位16%+个人8%合并），医疗保险按8%~10%+大病医疗（如适用）。
- 数据时效：2025年基数多数城市已公布，部分可能年中调整（如补缴差额），建议通过当地人社局官网或12333热线确认最新信息。
阅读剩余
网站声明
本站内容可能存在水印或引流等信息，请擦亮眼睛自行鉴别；以免上当受骗；
本站提供的内容仅限用于学习和研究目的，不得将本站内容用于商业或者非法用途；
